Комитет Государственной Думы по денежному рынку посоветовал принять в первом чтении проект закона о распространение AML-требований на участвующих площадки цифрового рубля. Про это говорят средства массовой информации.
Инициатива предусматривает многоуровневую модель выполнения антиотмывочных условий.
Всех пользователей площадки, кроме финансовых учреждений, ЦБ Россия будет разделять на три группы риска совершения странных операций. При колебании в легальности операции регулятор сумеет замораживать деньги и даже всецело отказывать в сделке.
Некоторым категориям лиц, который относится к высочайшей степени риска на площадке «Знай собственного клиента» либо до этого столкнувшимся с легитимной блокированием денег и собственности, быть может отказано в заключении контракта об открытии счета цифрового рубля.
Принятые оператором решения позволят опротестовать.
Идентификацию клиентов поручат кредитно-финансовым учреждениям-участникам площадки цифрового рубля. Сведениями об операциях с активом и хоть какой подозрительной активности ЦБ будет делиться с Росфинмониторингом.
У финансовых учреждений, которые нарушают AML- требования, Центральный Банк РФ сумеет отбирать лицензии.
Рассмотрение проекта закона намечено на 15 октября. В случае принятия он начнет действовать с 1 января 2025 года.
Подчеркнём, закон о государственной цифровой валюте начал своё действие 1 августа 2023 года. ЦБ Россия прописал для банков требования по информационной защите операций с цифровыми рублями и установил ставки на них.
Тестирование CBDC для граждан и организаций в России стартовало 15 августа. Перечень его участвующих до конца 2024 года пополнится десятками новых банков. При всем этом большая часть граждан России не заинтересована в использовании инструмента, в соответствии с опросом.
ЦБ Россия назвал определенные сроки доступа людей к цифровому рублю
Источник: cryptonews.net
