К чему готовиться пользователям криптографических валют, если Российская Федерация окажется в блэклисте Интернациональной группы по борьбе с легализацией денежных средств
По сведениям СМИ Politico, сейчас, 22 октября, Интернациональная группа по борьбе с легализацией денежных средств (Financial Action Task Force, FATF) изучит включение Рф в блэклист. В данном перечне оказываются государства «с суровыми стратегическими недочетами» в противоборстве с легализацией денежных средств и финансированием террористической деятельности, им присваивается высочайший уровень риска. «СМИ-Крипто» обговорили с профессионалами, к чему стоит готовиться пользователям криптографических валют, если FATF пересмотрит свои оценки рынка Российской Федерации.
В блэклист FATF на данный момент входят три государства: КНДР, Иран и Мьянма. В сероватом перечне, которые подразумевает «слабенький режим борьбы с легализацией финансов, располагается 21 правительство, в их числе — Болгария, Йемен, Мали, Сирия, Филиппины и иные. Сероватый перечень различается от темного тем, что эти государства «интенсивно сотрудничают» с FATF.
FATF — межправительственная организация, которая занимается выработкой практик и эталонов противодействия непонятным операциям в финансовом секторе, совершаем?? в целях обналичивания либо отмывания криминальных доходов, выделения финансовых средств террористической деятельности либо распространения орудия масштабного ликвидации. Советы FATF соблюдают около 190 стран и территорий, но участниками интернациональной группы являются 37 государств, в том числе Российскую Федерацию. В феврале 2023 года FATF остановила участие Рф в объединении. Украина соблюдает нормы FATF, но не заходит в количество участвующие государства.
rbc.group
«Все это домыслы без последствий»
Вероятнее всего Российская Федерация не будет включена в блэклист FATF, так как с этой целью нет весомых оснований, считает руководитель по аналитике организации «Шард» Федор Иванов. А сами новости соединены с пленарным совещанием организации в Париже, где данный вопрос изучается с 2022 года. В дополнение к данному необходимо доказательство, что российская система ПОД/ФТ/ФРОМУ (противодействие отмыванию доходов, приобретенных криминальным методом, выделению денежных средств террористической деятельности и выделению денежных средств распространения орудия масштабного ликвидации) не работает или имеет критичные нарушения эталонов ФАТФ.
«Этого нет и не было, что подтверждается высочайшей оценкой Рф со стороны ФАТФ в 2019 году. Формально причиной для нового обсуждения этого вопроса могло стать заключение Рф и КНДР контракта о всеобъятном стратегическом сотрудничестве, в статье 10 которого указывается углубление взаимодействия в валютно-денежной сфере. Однако в договоре выражены только планы, а для включения в блэклист необходимы факты, которых нет», — сообщил Иванов.
Притом, сама информация о рассмотрении этого вопроса является только слухом, который размещен только в одном издании (Politico). И было бы разумно, чтоб Российскую Федерацию включили в сероватый перечень, а позже в темный, отметила криптоэксперт и автор telegram-канала GFiS Channel Таисия Романова.
В ЕЦБ назвали bitcoin предпосылкой обнищания и раскола общества
«В настоящее время только временно прекращено участие Рф в такой организации. При наша государство не прекращает исправно платить членский взнос. Плюс, нелишне будет вспомнить, что в «сероватом перечне» не так давно считались и Турция с ОАЭ и потом они были из него исключены без каких-то суровых утрат, при всем этом в «сероватый перечень» было включено княжество Монако», – подчеркнула Романова.
И даже если допустить самый плохой сценарий попадания Рф сходу в блэклист, то результаты для криптопользователей могут быть гиперболизированы потому, что российские пользователи являются достаточно важной толикой рынка для криптобирж и сервисов.
«Каких-либо радикальных мер я бы не ждала. Все равно для них это сначала бизнес, и процент пользователей из Российской Федерации на Tier-1 площадках достаточно высочайший. Похожее ход ситуации мы могли следить на Binancе после выхода пакета санкционных мер EC, когда почти все аналогично боялись полных блокирований без права вывести средства. Однако, все стороны будут пробовать найти обоюдные решения. Плюс, постоянно остается функция криптобирж второго эшелона и децентрализованных площадок», — подчеркнула Романова.
Регулирование рынка криптовалют в 2024 году. Как государства употребляют цифровой валюты
Притом, пользователи из Российской Федерации если и хранят криптоактивы либо распоряжаются ими средством каких-либо сервисов, то «постоянно средством зарубежной инфраструктурных объектов».
«Если б существовали официальные российские криптобиржи либо обменники, то включение в блэклист, могло бы сделать определенные проблемы такому бизнесу. Однако в силу того, что российские пользователи хранят и распоряжаются цифровой валютой постоянно в зарубежной комплексу инфраструктурных объектов, рисков становится еще меньше, считает основоположник фирме по оказанию юридических услуг GMT Legal Андрей Тунарин.
«Российская Федерация уже ограничена»
Но, если мы берем самый плохой сценарий, что такие сведения верна, и включение будет сходу в «блэклист», то определенные опасности все таки находятся. Романова думает, что тогда это коснется как банковских платежей, так и криптовалютных бирж. Из-за того, что контрагенты могут закончить взаимодействие из-за беспокойства попасть под вторичные санкционные меры. Положение криптовалютных бирж при всем этом является больше неуравновешенным.
«Потому что, в отличии от банков, к ним еще более вопросов от регулирующих органов. И вероятнее всего, они не пожелают испытывать судьбу собственной репутацией и предложат пользователям с KYC на российские документы оставить площадку, или избрать другой метод подтверждения», — подчеркнула Романова.
Притом FATF, как подчеркивал Тунарин, в феврале текущего года уже снизило рейтинг из-за недочетов регулирования по криптографическим валютам, но на российских пользователей криптобирж это никак не отразилось.
«Попадание в блэклист, естественно, имело бы больше значительные результаты, чем просто понижение рейтинга. Однако даже при всем этом я не вижу каких-либо значительных изменений для рядовых пользователей из Российской Федерации», — резюмировал специалист.
Через китайских криптоброкеров прошло $75 миллиардов за год. Как это устроено
И даже если это случится, необходимо осознавать, что Российская Федерация уже живет фактически в таковых критериях ограничений и завышенного контроля. Потому включение в сероватый перечень мы навряд ли почувствуем, произнес Иванов. А включение в блэклист может поменять и так трудные правила игры.
«Так как блэклист ФАТФ — не однобокие, а уже по-истинному межгосударственные санкционные меры, в полном смысле этого слова, признаваемые всеми участниками глобальной антиотмывочной системы. Работа с партнёрами в дальнейшем усложнится точно. Однако, как я уже сообщил, оснований для включения Рф в блэклист, кроме чьего-то желания, нет», — резюмировал Иванов.
Источник: cryptonews.net
